金融是國民經(jīng)濟的血脈，金融開放是對外開放的重要內(nèi)容，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融法治是金融開放和金融安全的重要保障。在當(dāng)前百年未有之大變局加速演進的特殊時期，面對嚴(yán)峻的國內(nèi)國際新形勢，黨中央、國務(wù)院高度重視金融工作，堅持全面統(tǒng)籌金融開放和金融安全，堅持協(xié)同推進金融開放與金融法治建設(shè)，取得了顯著成效。2023年召開的中央金融工作會議明確提出，著力推進金融高水平開放，確保國家金融和經(jīng)濟安全，對當(dāng)前和今后一個時期的金融工作作出總體部署。黨的二十屆三中全會強調(diào)，推動金融高水平開放，強化開放條件下金融安全機制，對新時期做好金融工作提出了更高標(biāo)準(zhǔn)的要求。為了更好回應(yīng)金融高水平開放對金融法治的新需求、新挑戰(zhàn)，必須高度重視并充分發(fā)揮金融法治的重要作用，進一步加強金融法治建設(shè)，構(gòu)建推動金融高水平開放的現(xiàn)代金融法治體系，以高質(zhì)量金融立法、高效能金融執(zhí)法、高標(biāo)準(zhǔn)金融司法、高品格金融守法推動金融高水平開放。
金融開放與金融法治之間具有緊密的內(nèi)在邏輯關(guān)系
厘清金融開放與金融法治之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系，對于構(gòu)建現(xiàn)代金融法治體系、更好發(fā)揮金融法治對金融開放的促進與保障作用，具有十分重要的意義。
從理論邏輯的維度看，金融開放與金融法治之間具有相伴而生、相互依存、相互促進的內(nèi)在聯(lián)系。金融開放以金融法治為制度基礎(chǔ)，并對金融法治提出新需求，進而促使金融法治的完善；金融法治為金融開放提供有力保障，并通過對金融開放新需求的回應(yīng)進一步推動金融開放。加快推進金融高水平開放，必然要求進一步加強金融法治建設(shè)，以現(xiàn)代金融法治推動金融高水平開放。一方面，金融高水平開放對應(yīng)高水平的現(xiàn)代金融法治，隨著金融開放水平的不斷提升，必然會對金融法治提出更高層次的新需求。另一方面，加強金融法治建設(shè)能夠更好發(fā)揮金融法治對金融高水平開放的引領(lǐng)、規(guī)范、促進與保障作用，為推動金融高水平開放提供更有力的法治保障。
從歷史邏輯的維度看，金融開放與金融法治貫穿整個金融發(fā)展歷史的全過程，堅持統(tǒng)籌推進金融開放與金融法治建設(shè)，是對歷史經(jīng)驗的總結(jié)和概括。歷史從哪里開始，思想進程也應(yīng)當(dāng)從哪里開始。近代以來，金融開放與金融法治相互促進、共同發(fā)展，逐步達到人類社會歷史的新高度。一方面，隨著世界經(jīng)濟一體化的深入推進以及金融業(yè)務(wù)范圍的不斷拓展，金融開放的程度越來越高，對金融法治的需求也更加強烈，在客觀上有力推動了金融法治的不斷完善。另一方面，隨著法治理念的廣泛傳播以及法治國家的普遍確立，金融法治在理念、制度方面都得到進一步完善，而完善的金融法治更好地推動了金融開放的發(fā)展。金融發(fā)展的歷史也是金融開放與金融法治共生共存、相互促進、共同發(fā)展的歷史。
從實踐邏輯的維度看，金融開放與金融法治都具有鮮明的實踐特性，二者統(tǒng)一于金融開放與金融法治的偉大實踐之中。就我國的實踐情況來看，改革開放四十多年以來，金融開放持續(xù)推進，金融法治不斷完善，金融開放與金融法治已經(jīng)融入我國改革開放的偉大實踐之中。金融開放與金融法治的具體實踐有力促進了經(jīng)濟社會的發(fā)展，實現(xiàn)了經(jīng)濟社會發(fā)展的質(zhì)的飛躍。隨著實踐的持續(xù)推進，金融開放與金融法治之間的互動關(guān)系必然會進一步深化。一方面，隨著金融開放實踐的深入推進，金融業(yè)對外開放在深度、廣度方面持續(xù)提升，對金融法治提出了更高標(biāo)準(zhǔn)的要求，同時也在一定程度上促進了金融法治的完善。另一方面，作為對金融開放實踐的回應(yīng)，金融法治水平的不斷提升，不僅能夠為金融開放實踐提供更有力的法治保障，還會在一定程度上引領(lǐng)金融開放的發(fā)展方向。
可以看出，從金融開放與金融法治之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系出發(fā)，推動金融高水平開放必然要求進一步加強金融法治建設(shè)，以更好發(fā)揮金融法治對金融開放的重要作用，從而實現(xiàn)金融開放與金融法治的有機統(tǒng)一。
金融高水平開放對金融法治建設(shè)提出更高要求
金融高水平開放是高水平開放的重要方面，推動金融高水平開放是進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的必然要求，也是當(dāng)前和今后一個時期金融工作的重要內(nèi)容。為此，需要從推動金融高水平開放的實際需求出發(fā)，深入分析并精準(zhǔn)把握金融開放對金融法治建設(shè)提出的新要求，為構(gòu)建推動金融高水平開放的現(xiàn)代金融法治體系提供科學(xué)依據(jù)。總體來看，這些新要求主要包括：促進金融高質(zhì)量發(fā)展的新要求、維護金融穩(wěn)定與安全的新要求、應(yīng)對金融科技與金融創(chuàng)新的新要求、加強金融規(guī)則銜接對接的新要求等，大致可以歸入價值需求和制度需求兩個層面。
從價值需求的層面看，金融高水平開放對金融公平、金融正義、金融效率、金融秩序、金融穩(wěn)定、金融安全的多元價值需求及其平衡提出了更高層次的要求，迫切需要相應(yīng)的金融法治對其進行有效回應(yīng)。上述多元價值理念在總體上是一致的，但彼此之間也會存在一定的矛盾和沖突。在金融開放初期階段，金融發(fā)展是首要任務(wù)，在價值需求方面雖然也強調(diào)最基本的金融公平、金融秩序與金融安全，但總體更加側(cè)重于對金融效率的追求。隨著金融高水平開放的深入推進以及金融公平、金融秩序、金融穩(wěn)定、金融安全等價值理念重要性的凸顯，金融開放在價值需求方面呈現(xiàn)出更為明顯的多元化趨勢，這就需要金融法治在價值層面對多元價值進行全面統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)與平衡。在當(dāng)前百年未有之大變局加速演進的特殊時期，對金融穩(wěn)定與金融安全的價值需求更為明顯。正因如此，黨中央多次明確提出要堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題，堅持統(tǒng)籌金融開放和金融安全。事實上，金融開放的水平越高，對金融法治的需求層次也會越高，這種需求層次的躍升在價值需求層面體現(xiàn)得更為明顯。面對金融高水平開放對金融法治在價值層面提出的新要求，僅僅通過對個別金融法律制度的調(diào)整，難以滿足金融高水平開放的全方位挑戰(zhàn)，這就需要從宏觀層面對金融法治進行全方位的系統(tǒng)完善。
從制度需求的層面看，金融高水平開放對金融市場準(zhǔn)入、金融市場交易、金融宏觀調(diào)控、金融市場監(jiān)管、金融市場規(guī)制、金融消費者權(quán)益保護、金融糾紛處理等方面的制度規(guī)則供給提出了更高標(biāo)準(zhǔn)的新要求，同樣迫切需要金融法治對其進行有效回應(yīng)。2024年1月，習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上專門強調(diào)，要以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，為做好金融工作、推進金融高水平開放指明了方向。推進金融高水平對外開放，需要找準(zhǔn)制度建設(shè)的關(guān)鍵著力點。2024年7月，黨的二十屆三中全會對推動金融高水平開放進行了重點部署，高度重視金融市場準(zhǔn)入、金融市場互聯(lián)互通、跨境支付以及國際金融治理等方面的制度建設(shè)。在當(dāng)前和今后一個時期，金融高水平開放在制度層面的新需求主要體現(xiàn)在以下八個方面：一是金融市場準(zhǔn)入方面的制度需求；二是金融市場交易方面的制度需求；三是金融宏觀調(diào)控方面的制度需求；四是金融市場監(jiān)管方面的制度需求；五是金融市場規(guī)制的制度需求；六是金融消費者權(quán)益保護的制度需求；七是金融糾紛處理的制度需求；八是金融規(guī)則銜接對接的制度需求。
需要注意的是，價值層面的需求需要通過具體的金融法律制度予以實現(xiàn)，制度層面的需求需要以價值理念為指引并充分體現(xiàn)價值理念。
構(gòu)建推動金融高水平開放的現(xiàn)代金融法治體系
面對紛繁復(fù)雜的國內(nèi)國際新形勢和新一輪科技革命帶來的各種新挑戰(zhàn)，做好金融工作、推動金融高水平開放，必須高度重視并充分發(fā)揮金融法治對金融高水平開放的重要作用。具體而言，需要從以下四個方面入手。
首先，推進科學(xué)立法，以高質(zhì)量金融立法推動金融高水平開放。立法是金融法治建設(shè)的首要環(huán)節(jié)，科學(xué)立法是提高金融立法質(zhì)量的根本途徑，以良法保障善治是推動金融高水平開放的必然要求。改革開放以來，我國在金融立法工作方面取得了顯著成效，構(gòu)建了較為系統(tǒng)完善的金融法律制度體系，但從金融高水平開放的新要求看，仍然需要進一步加強金融立法工作，以高質(zhì)量金融立法推動金融高水平開放。黨的二十大報告強調(diào)，加強重點領(lǐng)域、新興領(lǐng)域、涉外領(lǐng)域立法，對包括金融立法在內(nèi)的立法工作提出了新要求。黨的二十屆三中全會明確提出，深化金融體制改革，制定金融法，對當(dāng)前的金融立法工作提出了更為明確具體的要求。按照黨中央對立法工作的總體部署和對金融立法工作的具體要求，充分結(jié)合金融高水平開放的現(xiàn)實需求，應(yīng)當(dāng)重點推進以下四個方面的金融立法工作：一是按照黨中央的要求加快制定金融法，以金融法統(tǒng)領(lǐng)金融領(lǐng)域的其他相關(guān)法律法規(guī)，為金融高水平開放提供基本法依據(jù)；二是加快推進金融穩(wěn)定、金融監(jiān)管、跨境金融、數(shù)字金融等金融重點領(lǐng)域、新興領(lǐng)域立法工作，盡快出臺金融穩(wěn)定法、金融監(jiān)管法等新的法律法規(guī)，有效應(yīng)對金融高水平開放在金融高質(zhì)量發(fā)展、金融穩(wěn)定與安全等方面的新需求；三是盡快完成對中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、商業(yè)銀行法、保險法、信托法、外匯管理條例等現(xiàn)行法律法規(guī)的修訂完善，更好適應(yīng)金融高水平開放的新需求；四是加強金融市場準(zhǔn)入、金融市場互聯(lián)互通、跨境支付、金融規(guī)則銜接對接等方面的專門立法，有針對性地解決金融高水平開放中的重點、難點問題。
其次，推進嚴(yán)格執(zhí)法，以高效能金融執(zhí)法推動金融高水平開放。全面推進依法治國的重點在于保證法律嚴(yán)格實施，嚴(yán)格執(zhí)法是推動金融高水平開放的關(guān)鍵之所在。改革開放以來，特別是黨的十八大以來，黨中央多措并舉嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，取得了顯著成效，金融執(zhí)法水平不斷提升、執(zhí)法效率不斷提高，但與推動金融高水平開放的新需求相比，仍然還有較大差距。黨的二十大強調(diào)，扎實推進依法行政，全面嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，從堅持全面依法治國、推進法治中國建設(shè)的高度對行政執(zhí)法提出了高標(biāo)準(zhǔn)的新要求。黨的二十屆三中全會強調(diào)，深入推進依法行政，完善金融監(jiān)管體系，依法將所有金融活動納入監(jiān)管，對金融執(zhí)法提出了明確具體的新要求。按照黨中央的有關(guān)要求，結(jié)合推動金融高水平開放的實際需求，應(yīng)當(dāng)從以下四個方面加強相應(yīng)的執(zhí)法工作：一是進一步提高金融執(zhí)法效率，更加注重金融執(zhí)法的實際效能；二是進一步規(guī)范金融執(zhí)法的程序，重點解決執(zhí)法不規(guī)范、不嚴(yán)格、不透明、不文明等方面的突出問題；三是進一步健全金融行政執(zhí)法監(jiān)督體制機制，嚴(yán)格落實金融執(zhí)法責(zé)任制；四是進一步提高金融執(zhí)法工作人員的大局觀念、服務(wù)意識和業(yè)務(wù)能力，更好服務(wù)于金融高水平開放。
再次，推進公正司法，以高標(biāo)準(zhǔn)金融司法推動金融高水平開放。公正是司法的靈魂和生命，公正司法是維護社會公平正義的最后一道防線，金融高水平開放必然要求通過高標(biāo)準(zhǔn)的金融司法維護當(dāng)事人的合法權(quán)益。黨的十八大以來，我國更加重視公正司法，不斷深化司法體制方面的綜合配套改革，全面準(zhǔn)確嚴(yán)格落實司法責(zé)任制，進一步嚴(yán)格規(guī)范司法權(quán)力運行，全面健全司法機關(guān)平衡制約機制，加大對司法活動的制約監(jiān)督力度，取得了顯著成效，司法質(zhì)量效率和公信力持續(xù)提升，社會各界對司法公正的滿意度不斷提高。黨的二十屆三中全會明確提出，健全公正執(zhí)法司法體制，并從司法環(huán)節(jié)、司法權(quán)力、司法救濟、司法公開、司法責(zé)任等方面對健全公正執(zhí)法司法體制建設(shè)提出了明確要求。按照黨中央的總體部署，從推動金融高水平開放的現(xiàn)實需求看，需要從以下四個方面推進金融高水平開放領(lǐng)域的司法工作：一是進一步完善跨境金融司法體系，除了設(shè)立專門的金融法院和金融法庭之外，還要按照實際需求在金融開放水平高的城市設(shè)立專門的涉外金融審判庭，為跨境金融糾紛的妥善解決提供更加完善的司法體系；二是適當(dāng)引入國際金融法律專家參與處理跨境金融糾紛，進一步提升跨境金融糾紛解決的專業(yè)化服務(wù)水平；三是進一步推動法律適用與執(zhí)行的國際化，維護法院的金融司法權(quán)威；四是進一步加強金融司法人才隊伍培養(yǎng)，不斷壯大金融司法工作人員隊伍，對金融司法人員進行有針對性的培訓(xùn)，全面提升金融司法人員的業(yè)務(wù)水平。
最后，推進全民守法，以高品格金融守法推動金融高水平開放。法治社會是構(gòu)筑法治國家的基礎(chǔ)，全民守法是法治社會的基礎(chǔ)工程。推進全民守法是法治建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是推動金融高水平開放的必然要求。推進全民守法，必須著力增強全民法治觀念，必須讓法治信仰真正根植于人民心中，必須形成全民守法的良好社會氛圍。黨的十八大以來，黨中央高度重視法治社會建設(shè)，多次就法治社會建設(shè)問題進行重點強調(diào)。黨的十八屆四中全會明確提出全面推進依法治國，黨的二十大明確提出加快建設(shè)法治社會，黨的二十屆三中全會強調(diào)完善推進法治社會建設(shè)機制，對法治社會建設(shè)問題進行了總體部署。按照黨中央有關(guān)部署，從推動金融高水平開放的現(xiàn)實需求出發(fā)，應(yīng)當(dāng)從以下四個方面推進金融高水平開放領(lǐng)域的守法工作：一是堅持服務(wù)金融高水平開放大局，大力弘揚金融法治精神，引導(dǎo)全社會人民形成崇尚金融法治、遵守金融法律、捍衛(wèi)金融法治權(quán)威的良好氛圍；二是深入開展金融法治宣傳教育，不斷增強全民金融法治觀念，全面提升全體公民的金融法治意識和金融法治素養(yǎng)；三是推進金融領(lǐng)域依法治理，不斷提升金融領(lǐng)域的法治化水平；四是運用新技術(shù)新媒體推進智慧普法，進一步提升金融法治普法的覆蓋面和便捷性。
作者：肖京，中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員。
來源：《中國外匯》2025年第8期。
