“感謝檢察官揪出另一個(gè)幕后主使，也幫我們追回了更多損失?！?月28日，由江蘇省江陰市檢察院提起公訴的被告人蔡佳佳、孔明麗非法吸收公眾存款案開(kāi)庭審理。庭審后，被害人華麗霞給辦案檢察官承林峰打來(lái)電話。
本金利息打水漂
2016年3月，江蘇省江陰市警方接到多名被害人報(bào)警，稱通過(guò)江蘇捷匯股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱捷匯公司）投資境外基金的錢拿不回來(lái)了。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，作為一家投資公司，捷匯公司主要通過(guò)高額利息、口口相傳、開(kāi)產(chǎn)品推介會(huì)等方式，吸引客戶投資一款名叫“OGL基金”的境外理財(cái)產(chǎn)品。從2015年12月開(kāi)始，“OGL基金”網(wǎng)站提現(xiàn)出現(xiàn)了遲延，資金也不能全額到賬。到了2016年3月，網(wǎng)站陷入癱瘓，無(wú)法提現(xiàn)，捷匯公司法定代表人孔明麗不知所蹤。警方隨即對(duì)孔明麗展開(kāi)抓捕，并查封了捷匯公司。
2016年5月25日，江陰市公安局以孔明麗涉嫌非法吸收公眾存款罪提請(qǐng)江陰市檢察院審查逮捕。
陌生的銀行賬戶
經(jīng)過(guò)初步審查，承辦檢察官承林峰發(fā)現(xiàn)，這起非法吸收公眾存款案共涉及60余名被害人。他們?cè)诳酌鼷惐救思肮締T工的介紹下，以購(gòu)買外匯基金的名義，由孔明麗代理或者本人親自到OGL網(wǎng)站進(jìn)行注冊(cè)，購(gòu)買網(wǎng)站“OGL基金”和“澳匯寶”等理財(cái)產(chǎn)品，涉案金額高達(dá)1850余萬(wàn)元。所有資金均通過(guò)第三方支付平臺(tái)流到境外。
承林峰認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)足以證明孔明麗涉嫌非法吸收公眾存款罪。但在梳理孔明麗專門接收網(wǎng)站返傭（即“回扣”）的銀行卡交易流水時(shí)，承林峰發(fā)現(xiàn)了一個(gè)定期交易記錄很可疑。銀行交易記錄顯示，從2014年5月到2015年4月間，每當(dāng)有一筆返傭入賬，孔明麗都會(huì)轉(zhuǎn)賬到一個(gè)名為“蔡佳佳”的銀行賬戶，而且每次轉(zhuǎn)賬的金額都是返傭總金額的一半左右，而投資者名單和公司員工名單中，卻沒(méi)有“蔡佳佳”這個(gè)人。
發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，承林峰和公安機(jī)關(guān)承辦人員進(jìn)行了溝通。公安機(jī)關(guān)調(diào)查后反饋，孔明麗和被害人都沒(méi)有提到過(guò)蔡佳佳這個(gè)人，因此沒(méi)有展開(kāi)進(jìn)一步偵查。
承林峰沒(méi)有輕易放過(guò)這一細(xì)節(jié)，而是再次對(duì)孔明麗進(jìn)行訊問(wèn)。一開(kāi)始，孔明麗還想繼續(xù)隱瞞，但幾個(gè)回合交鋒下來(lái)，她看再也瞞不下去，于是將和“閨蜜”蔡佳佳合開(kāi)公司的事情和盤(pán)托出。
半路退出的“閨蜜”
2014年初，孔明麗和“閨蜜”蔡佳佳認(rèn)識(shí)了馬來(lái)西亞籍男子李文堅(jiān)。李文堅(jiān)對(duì)外身份是深圳東方金德財(cái)富管理有限公司的負(fù)責(zé)人，自稱專門代理國(guó)外的外匯基金業(yè)務(wù)，旗下產(chǎn)品“澳匯寶”資金安全，收益高，每月返還收益可立即提現(xiàn)，一年期固定收益可達(dá)30%至50%。他承諾，如果孔明麗和蔡佳佳在江陰成立分公司，推廣“OGL基金”和“澳匯寶”產(chǎn)品，可以拿到客戶投資額16%作為返傭。
面對(duì)高額回報(bào)誘惑，二人很快成立江陰東方金德投資管理有限公司，孔明麗是法定代表人，占55%的股份，蔡佳佳占45%的股份。
公司成立后，二人開(kāi)始從自己認(rèn)識(shí)的朋友中發(fā)展客戶投資“澳匯寶”產(chǎn)品。為了提高公司業(yè)績(jī)，她們還鼓勵(lì)客戶再介紹其他人來(lái)投資，并許諾介紹人可以拿被介紹人投資額3%的傭金，如此一環(huán)套一環(huán)的發(fā)展模式很快蔓延開(kāi)來(lái)。
雪球越滾越大?？酌鼷愐靶牟匾l(fā)展蘇錫常周邊市場(chǎng)，蔡佳佳卻隱隱感覺(jué)到不安。因?yàn)閾?dān)心出事，蔡佳佳提出中途退出。兩人商量后決定，公司所有客戶和固定資產(chǎn)歸孔明麗所有，條件是要注銷兩人合開(kāi)的江陰東方金德公司，新公司的一切事務(wù)均和蔡佳佳沒(méi)有瓜葛。孔明麗認(rèn)為蔡佳佳膽子太小、目光短淺。
2015年4月，兩人一起注銷了原來(lái)的公司。很快，孔明麗獨(dú)自成立了捷匯公司。
成功追訴漏犯
為了進(jìn)一步查清事實(shí)，承林峰列出補(bǔ)充偵查提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)補(bǔ)充偵查相關(guān)證據(jù)。同時(shí)，承林峰也自行展開(kāi)補(bǔ)充偵查，對(duì)蔡佳佳是否涉嫌共同犯罪進(jìn)行取證。
承林峰首先到市場(chǎng)監(jiān)督管理局調(diào)取了江陰東方金德投資管理有限公司成立、注銷的相關(guān)書(shū)證，又對(duì)相關(guān)早期的投資人進(jìn)行了取證，再進(jìn)一步梳理相關(guān)銀行流水賬目，核實(shí)到孔明麗和蔡佳佳合作期間共吸收公眾存款960余萬(wàn)元，至2015年4月公司注銷時(shí)，蔡佳佳共獲得利潤(rùn)24萬(wàn)余元，造成投資人損失570余萬(wàn)元。
經(jīng)過(guò)一系列偵查取證，承林峰認(rèn)定蔡佳佳和孔明麗構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共犯，造成的損失金額巨大，應(yīng)對(duì)蔡佳佳予以追訴。
2017年3月8日，犯罪嫌疑人蔡佳佳到案，隨后被批準(zhǔn)逮捕。3月28日，江陰市檢察院以犯罪嫌疑人孔明麗、蔡佳佳涉嫌非法吸收公眾存款罪向法院提起公訴。
