2025年7月28日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》、依法懲治幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動及相關(guān)犯罪典型案例，并回答記者提問。最高人民法院刑三庭庭長汪斌，最高人民法院刑三庭副庭長王魯，最高人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳副廳長張建忠，公安部刑偵局副局長鄭翔出席發(fā)布會，發(fā)布會由最高人民法院新聞局副局長姬忠彪主持。發(fā)布會上，最高人民法院刑三庭庭長汪斌發(fā)布了《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》。
7月28日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》（以下簡稱《意見》）正式發(fā)布。現(xiàn)將《意見》的制定背景和主要內(nèi)容介紹如下：
一、《意見》的制定背景
近年來，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)多發(fā)，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪產(chǎn)生了一系列黑灰產(chǎn)業(yè)，衍生出大量上下游關(guān)聯(lián)犯罪，嚴(yán)重危害網(wǎng)絡(luò)安全、社會穩(wěn)定和人民安寧。黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等關(guān)聯(lián)犯罪工作，習(xí)近平總書記多次作出重要指示批示，為打擊治理工作指明了方向，提供了根本遵循。為應(yīng)對新型信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的發(fā)展變化，2015年刑法增設(shè)了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱“幫信罪”）。2016年以來，最高人民法院會同最高人民檢察院、公安部相繼出臺了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》、《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《電詐意見（二）》）、《關(guān)于辦理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，會同最高人民檢察院出臺了《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《幫信解釋》）等司法解釋和指導(dǎo)意見；2020年10月“斷卡”行動開展后，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門還聯(lián)合下發(fā)了會議紀(jì)要。其中，《幫信解釋》《電詐意見（二）》等規(guī)范性法律文件就涉“兩卡”（電話卡、銀行卡）幫信罪的“主觀明知”認(rèn)定、“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)、刑事政策把握等問題作出具體規(guī)定，對統(tǒng)一思想認(rèn)識和法律適用起到了重要作用。人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹習(xí)近平法治思想，貫徹落實黨中央決策部署，依法開展偵查、起訴、審判等工作，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、幫信等犯罪活動持續(xù)高發(fā)態(tài)勢得到有效遏制，特別是從去年以來，人民法院審結(jié)的幫信犯罪案件數(shù)量有較大幅度下降，幫信犯罪形勢有了進(jìn)一步好轉(zhuǎn)。但是，也要看到，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈不斷升級，對幫信犯罪的打擊治理難度日益增大，司法實踐中出現(xiàn)諸多新情況新問題，執(zhí)法辦案面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
一是涉“兩卡”犯罪案件數(shù)量仍處高位。隨著“斷卡”行動的深入開展，涉“兩卡”的幫信犯罪案件快速增長，占全部幫信犯罪案件的80%左右。2020年以來，全國法院一審審結(jié)的幫信犯罪案件逐年增長，2023年超過10萬件，隨著打擊治理工作的深入推進(jìn)，2024年全年和今年上半年幫信犯罪案件數(shù)量雖同比有了大幅度下降，但仍處于高位；同時，涉“兩卡”的掩飾、隱瞞犯罪所得（以下簡稱“掩隱”）犯罪案件同期也大幅度增長，去年以來雖有所下降，但仍居高位的總體態(tài)勢尚未根本改觀。
二是幫信犯罪職業(yè)化、跨境化特征明顯。當(dāng)前，“一對多”“多對多”的幫信行為成為重要形態(tài)，專門提供非法軟件、“解封”服務(wù)等“技術(shù)支持”行為，成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中獨立的上下游犯罪形式，涉“兩卡”幫信犯罪已經(jīng)形成了“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的組織模式，出現(xiàn)職業(yè)開卡人、職業(yè)養(yǎng)卡人等不法群體。同時，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪轉(zhuǎn)向跨境實施，為其“輸血供糧”和提供“技術(shù)助攻”的幫信行為增多，亟需有力打擊。
三是涉案人員呈現(xiàn)低齡化等特點。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前幫信犯罪的被告人呈現(xiàn)低齡化、低學(xué)歷、低收入、初犯比例高的“三低一高”特點，35歲以下被告人占比超過80%，25歲以下被告人占比三分之一。特別是未成年人、在校學(xué)生群體涉案問題突出，一些電詐、洗錢犯罪團(tuán)伙利用未成年人、在校學(xué)生涉世不深、法律意識淡薄的弱點，蠱惑、引誘其出售、出租自己的電話卡、銀行卡，甚至將部分未成年人、在校學(xué)生發(fā)展成為“卡頭”，社會危害嚴(yán)重。
四是法律適用和政策把握不夠統(tǒng)一。幫信罪作為新型信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，犯罪手法多，花樣翻新快，法律適用爭議大，而現(xiàn)有規(guī)范性法律文件的規(guī)定相對滯后，難以有效應(yīng)對司法實踐的新變化新要求。近年來出臺的《幫信解釋》《電詐意見二》和相關(guān)會議紀(jì)要均涉及幫信罪的認(rèn)定規(guī)則，但由于效力層級不一，條款內(nèi)容分散，司法實踐中存在規(guī)則適用不當(dāng)、裁判尺度不一、政策把握不準(zhǔn)等現(xiàn)象，亟需統(tǒng)一法律適用和政策把握標(biāo)準(zhǔn)。
為依法打擊幫信犯罪，斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的上下游鏈條，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部立足執(zhí)法司法實踐情況，開展專項調(diào)研，廣泛征求意見，反復(fù)研究論證，根據(jù)刑法、刑事訴訟法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等法律和有關(guān)司法解釋規(guī)定，聯(lián)合制定了《意見》，對幫信等犯罪的司法適用，提出更為明確具體的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和政策指引規(guī)則。
二、《意見》的主要內(nèi)容和特點
《意見》共五部分，十六條。就辦理幫信犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪的總體要求、依法認(rèn)定幫信犯罪、準(zhǔn)確把握刑事政策、堅持綜合治理等問題進(jìn)行了全面系統(tǒng)規(guī)定。主要內(nèi)容和特點如下：
（一）堅持問題導(dǎo)向，聚焦實踐難題
在梳理幫信犯罪既有立法、司法規(guī)定以及充分調(diào)研基礎(chǔ)上，就實踐爭議大、認(rèn)定難的問題，提出明確的適用規(guī)則?！兑庖姟犯鶕?jù)立法規(guī)定和司法實踐發(fā)展需要，調(diào)整和整合了《幫信解釋》《電詐意見（二）》等規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步明確了幫信罪的主觀明知認(rèn)定規(guī)則，涉“兩卡”幫信罪的“情節(jié)嚴(yán)重”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以及幫信罪與掩隱罪、詐騙罪等關(guān)聯(lián)犯罪共犯的區(qū)分規(guī)則，有效解決了法律適用和司法認(rèn)定不統(tǒng)一的問題。
（二）堅持綜合認(rèn)定，避免客觀歸罪
《意見》明確規(guī)定，應(yīng)在全面準(zhǔn)確把握行為人是否“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”，是否“為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”提供幫助，行為是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”構(gòu)成要件基礎(chǔ)上，綜合認(rèn)定行為人是否構(gòu)成幫信罪，并突出強(qiáng)調(diào)在涉“兩卡”幫信犯罪案件中，應(yīng)先行查證流入資金中被幫助對象涉嫌犯罪金額等，是否達(dá)到被幫助對象實施的相關(guān)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)，防止僅依據(jù)行為人的行為符合“情節(jié)嚴(yán)重”一項情形，即一概認(rèn)定構(gòu)成幫信罪，切實避免客觀歸罪。
（三）堅持嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，注重有效懲治
為更好適應(yīng)涉“兩卡”犯罪的形勢變化，《意見》對《電詐意見（二）》和相關(guān)會議紀(jì)要規(guī)定的涉“兩卡”犯罪“情節(jié)嚴(yán)重”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了整合調(diào)整，進(jìn)一步統(tǒng)一裁判尺度。將原規(guī)定的出售、出租本人銀行賬戶、支付賬戶并達(dá)到相應(yīng)流水金額的“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)，明確為出售、出租本人三個銀行賬戶、支付賬戶并達(dá)到相應(yīng)流水金額的“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)。同時，針對當(dāng)前涉電話卡違法犯罪活動高發(fā)的新情況，還將原規(guī)定的收購、出售、出租他人電話卡20張以上屬于“情節(jié)嚴(yán)重”情形，調(diào)整為不再區(qū)分他人、本人，只要收購、出售、出租電話卡20張以上，即認(rèn)定屬于“情節(jié)嚴(yán)重”情形，進(jìn)一步嚴(yán)密刑事法網(wǎng)。
（四）堅持寬嚴(yán)相濟(jì)，突出打擊重點
根據(jù)當(dāng)前幫信犯罪日益職業(yè)化、組織化、隱蔽化、智能化趨勢，《意見》規(guī)定，辦案機(jī)關(guān)要全面準(zhǔn)確貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，做到該寬則寬，當(dāng)嚴(yán)則嚴(yán)，寬嚴(yán)相濟(jì)，罰當(dāng)其罪。對于組織性、職業(yè)性和跨境協(xié)同實施的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動行為，以及實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪的組織者、策劃者、指揮者、骨干成員等，依法從嚴(yán)懲處；對于未成年人、在校學(xué)生，以及處于犯罪鏈條末端、情節(jié)較輕的人員，依法從寬處理，并分別對從嚴(yán)、從寬的具體情形予以明確，便于辦案人員準(zhǔn)確理解適用。
（五）堅持系統(tǒng)治理，強(qiáng)化行刑銜接
《意見》規(guī)定，堅持懲治與預(yù)防相結(jié)合，辦案機(jī)關(guān)要堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，強(qiáng)化行政執(zhí)法和刑事司法相銜接，充分發(fā)揮司法建議、檢察建議和公安機(jī)關(guān)監(jiān)督管理工作的重要作用，加強(qiáng)與金融、電信、網(wǎng)信、教育行政、市場監(jiān)管等有關(guān)部門協(xié)作，共同推動幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪的綜合治理。同時，《意見》就做好行刑銜接、落實職業(yè)禁止和禁止令、制發(fā)司法建議和檢察建議、開展法治宣傳教育等問題，細(xì)化了具體規(guī)則和落實措施。既要“抓末端，治已病”，更要“抓前端、治未病”，打好“組合拳”，做實幫信犯罪的綜合治理。
法發(fā)〔2025〕12號
最高人民法院 最高人民檢察院 公安部
關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件
有關(guān)問題的意見
為依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律和有關(guān)司法解釋規(guī)定，針對司法實踐中新情況新問題，結(jié)合工作實際，制定本意見。
一、總體要求
1.嚴(yán)格依法辦理案件。辦案機(jī)關(guān)要貫徹證據(jù)裁判原則，確保案件事實清楚，證據(jù)確實、充分，適用法律準(zhǔn)確，依法認(rèn)定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，保證罪責(zé)刑相適應(yīng)，切實維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全和人民安寧。
2.深入貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。辦案機(jī)關(guān)要全面準(zhǔn)確貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，做到該寬則寬，當(dāng)嚴(yán)則嚴(yán)，寬嚴(yán)相濟(jì)，罰當(dāng)其罪。對于組織性、職業(yè)性和跨境協(xié)同實施的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動行為，以及實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪的組織者、策劃者、指揮者、骨干成員等，依法從嚴(yán)懲處。對于未成年人、在校學(xué)生，以及處于犯罪鏈條末端、情節(jié)較輕的人員，依法從寬處理。
3.堅持懲治與預(yù)防相結(jié)合。辦案機(jī)關(guān)要堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，強(qiáng)化行政執(zhí)法和刑事司法相銜接，充分發(fā)揮司法建議、檢察建議和公安機(jī)關(guān)監(jiān)督管理工作的重要作用，加強(qiáng)與金融、電信、網(wǎng)信、教育行政、市場監(jiān)管等有關(guān)部門協(xié)作，共同推動幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪的綜合治理。
二、依法認(rèn)定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪
4.全面把握幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪主客觀方面。認(rèn)定行為人是否構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，應(yīng)根據(jù)刑法第二百八十七條之二和《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2019〕15號）等規(guī)定，準(zhǔn)確把握行為人是否明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪、是否為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪提供幫助、行為是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”等，予以綜合認(rèn)定。
5.準(zhǔn)確認(rèn)定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的“明知”。認(rèn)定刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人提供幫助的時間、方式、次數(shù)、工具、相關(guān)行為是否違反法律禁止性規(guī)定、行為人是否逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查以及非法獲利等情況，結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、職業(yè)身份、既往經(jīng)歷、與被幫助對象的關(guān)系及其供述和辯解等綜合認(rèn)定。對信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為類型認(rèn)識有誤的，不影響“明知”的認(rèn)定。
具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第七項規(guī)定的“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”，但是有相反證據(jù)的除外：
（1）非法提供電話卡批量插入設(shè)備，非法提供具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件，非法提供批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動切換系統(tǒng)、批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺的；
（2）因涉詐等異常情形被金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者采取限制、暫停服務(wù)等措施后，仍然實施有關(guān)行為的；
（3）事先準(zhǔn)備應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑的。
6.準(zhǔn)確把握幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的“情節(jié)嚴(yán)重”。具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第一款第七項規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”：
（1）出售、出租本人銀行賬戶、支付賬戶三個以上，且賬戶流入資金三十萬元以上的；
（2）收購、出售、出租非本人銀行賬戶、支付賬戶或者單位銀行賬戶、單位支付賬戶，且賬戶流入資金三十萬元以上的；
（3）收購、出售、出租電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡二十張以上的。
以上述情形認(rèn)定行為人構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，應(yīng)先行查證流入資金中被幫助對象涉嫌犯罪金額等是否達(dá)到相關(guān)犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第二款中的“確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達(dá)到犯罪的程度”，是指因被幫助的對象眾多等原因，難以逐一查證被幫助對象是否達(dá)到被追究刑事責(zé)任的程度。
7.準(zhǔn)確區(qū)分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。辦案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)綜合考察行為人主觀明知的內(nèi)容和程度、提供幫助的類型和方式，根據(jù)主客觀相一致原則準(zhǔn)確區(qū)分涉“兩卡”案件中幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，準(zhǔn)確定罪量刑，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。
8.準(zhǔn)確區(qū)分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪與關(guān)聯(lián)犯罪共犯。為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施詐騙等犯罪收購或者組織、招募、介紹人員提供銀行賬戶、支付賬戶、電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，事先通謀或者形成較為穩(wěn)定配合關(guān)系的，按照電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的共同犯罪處罰。
三、準(zhǔn)確把握寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策
9.依法嚴(yán)懲組織性、職業(yè)性和跨境協(xié)同行為。實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，具有下列情形之一的，依法從嚴(yán)懲處：
（1）組織或者長期從事收購、販賣他人銀行賬戶、支付賬戶、單位銀行賬戶、單位支付賬戶、電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等非法活動的；
（2）組織、利用未成年人、在校學(xué)生、老年人、殘疾人等群體實施犯罪的；
（3）電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)從業(yè)人員利用職業(yè)或者提供服務(wù)便利實施犯罪的；
（4）跨境非法提供技術(shù)支持或者幫助的；
（5）提供專門或者主要用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的技術(shù)、軟件、設(shè)備的；
（6）利用“深度合成”等人工智能技術(shù)實施犯罪的；
（7）二年內(nèi)曾因幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等行為受過行政處罰的；
（8）五年內(nèi)曾因幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等行為被判決有罪或者作相對不起訴的。
10.依法把握從寬處罰情形。實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，具有下列情形之一的，可以依法從寬處罰：
（1）被誘騙實施犯罪的；
（2）參與時間較短、獲利較少的；
（3）認(rèn)罪認(rèn)罰的；
（4）積極配合辦案機(jī)關(guān)追查相關(guān)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，起到重要作用的。
具有前款規(guī)定情形，犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰。
11.準(zhǔn)確把握對未成年人等群體刑事政策。對未成年人實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，應(yīng)當(dāng)堅持“教育、感化、挽救”方針，依法從寬處罰。情節(jié)顯著輕微危害不大的，依法不作為犯罪處理；具有本意見第10條規(guī)定情形之一，犯罪情節(jié)輕微的，一般應(yīng)當(dāng)不起訴或者免予刑事處罰，但具有第9條規(guī)定的依法從嚴(yán)懲處情形的除外。
在校學(xué)生實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，可以參照前款規(guī)定，酌情從寬處罰。
四、堅持綜合治理
12.依法做好行刑銜接。辦案機(jī)關(guān)在辦理涉“兩卡”案件時，應(yīng)當(dāng)全面查明案件事實，根據(jù)收購、出售、出租銀行賬戶、支付賬戶、電話卡等的性質(zhì)、資金流入、轉(zhuǎn)移情況、違法所得情況，以及行為人地位作用、主觀惡性等，綜合判斷行為人責(zé)任輕重和刑事追究的必要性，確定是否追究其刑事責(zé)任。犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。
實施本意見規(guī)定的行為尚不構(gòu)成犯罪，或者被不起訴、免予刑事處罰，需要給予行政處罰的，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)依法處理。
13.依法落實職業(yè)禁止、禁止令。利用職業(yè)便利或者違背職業(yè)要求的特定義務(wù)，實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪被判處刑罰的，人民法院可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，依法對行為人宣告職業(yè)禁止；對于嚴(yán)重違背職業(yè)要求的特定義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法對行為人宣告職業(yè)禁止。其他法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
行為人實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪被判處刑罰并宣告緩刑的，人民法院可以根據(jù)犯罪情況，依法對行為人宣告禁止令，禁止其在緩刑考驗期限內(nèi)從事特定活動，進(jìn)入特定區(qū)域、場所，接觸特定的人。
人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與司法行政機(jī)關(guān)、電信、網(wǎng)信等部門的協(xié)作配合，對違反人民法院作出的職業(yè)禁止、禁止令的，由公安機(jī)關(guān)依法給予處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任，或者撤銷緩刑，執(zhí)行原判刑罰。
14.推動落實司法建議、檢察建議。人民法院、人民檢察院在辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件過程中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者和有關(guān)監(jiān)管部門、行業(yè)組織存在系統(tǒng)性風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)及時制發(fā)司法建議書、檢察建議書，并會同有關(guān)部門加強(qiáng)落實監(jiān)督。
15.積極開展法治宣傳教育。辦案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過以案釋法、普法宣傳等方式，有針對性地開展反信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪宣傳教育，營造全社會共同參與治理的社會環(huán)境。
辦案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注重加強(qiáng)與教育行政部門、學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，協(xié)同做好對未成年人、在校學(xué)生等重點群體的教育管理和法治宣傳教育。
五、附則
16.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部以前的相關(guān)規(guī)定與本意見不一致的，以本意見為準(zhǔn)。
最高人民法院 最高人民檢察院 公安部
2025年7月22日
